創業投資是指專注於投資具有高度潛力的企業或新技術項目的投資模式。這種投資方式通常由熟悉財務管理、技術創新及市場運營的專業團隊操作，目的是在高風險的環境中發掘優秀的企業或商業模式，並在未來獲取可觀的回報。
與傳統投資不同，創業投資的對象多集中於尚未成熟或未上市的企業，特別是那些擁有創新技術或獨特構想的初創團隊。投資者不僅提供資金，還可能協助企業優化經營策略、拓展市場和完善管理架構，這種「資金加服務」的模式，使得創投在推動企業快速成長方面具有關鍵作用。
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一、創投是什麼?
創投VC（Venture Capital）也稱創業投資，是指專注於投資具有高成長潛力的新創企業的投資模式。這種投資形式通常是一群有技術、財務實力、市場及產業知識的專家團隊，或專業的創投公司或基金投資企業資金，投資新創企業早期的階段，尤其是在被稱為「種子資金」的初始時期。創投的核心目標是挖掘未來可能成為行業領導者的企業，並提供資金與資源，協助其快速成長。
創投的回報方式通常有兩種主要途徑：一是透過未來出售持有的公司股權實現資本增值，二是透過長期持有股份來獲取分紅或盈餘分配。當投資的公司進一步成長並進行首次公開募股（IPO）或被其他企業併購時，創投通常會選擇這些時機出售其股權以實現投資收益。這樣的退出策略不僅能為創投資本家帶來利潤，也為被投資企業提供進一步擴展的資金來源。
(一)創投公司是什麼?
創投公司（Venture Capital Firm）也稱創業投資公司，是指專門負責為具備潛力的新創企業提供資金及支持的機構。他們的工作不僅僅是提供財務援助，還包括深入挖掘市場中具有增長潛力的企業，並協助這些企業在關鍵發展階段做出重要決策。這些公司憑藉對市場脈動、技術變革以及產業發展趨勢的深刻理解，成為新創企業與資金之間的橋樑。
創投公司通常擁有一支專業的投資評估團隊，負責對潛在投資標的進行全面的研究與分析，涵蓋市場需求、競爭格局、技術成熟度和管理團隊能力等多個層面。除了投資判斷，他們還會參與企業的經營過程，為企業提供多方位的支援，例如策略制定、市場拓展以及組織管理優化。
(二)了解公開募股（IPO）是什麼？
公開募股（Initial Public Offering，簡稱 IPO）是企業將其股票向公眾出售的過程，通常發生在企業已具備一定規模並需要進一步資金支持以實現更大發展時。透過 IPO，企業將部分股權轉化為資本，用以強化營運、擴大市場佈局或支持技術創新。
IPO 不僅是一種籌資方式，更是一個企業邁向成熟的重要里程碑。許多新創公司或技術型團隊在完成早期階段的融資後，若希望吸引更多資源，會選擇透過 IPO 進一步擴大資金來源。同時，這也讓公司能夠進一步提升市場影響力，增加品牌曝光度，並建立與投資者之間的信任。
除了資金方面的好處，上市也為企業帶來更多成長機會。上市公司通常會獲得更高的市場評估，這有助於吸引優秀的人才、建立更穩定的供應鏈合作關係，並在競爭中取得領先地位。然而，上市過程伴隨著法律合規、財務透明化及市場壓力等挑戰，對公司管理層而言，IPO 是一場資源與風險的綜合博弈。
(三)創投怎麼盈利？
創業投資的盈利模式主要建立在挖掘高潛力企業並支持其成長的基礎上。透過提供資金與專業資源，創投幫助這些企業提升價值，並在適當時機實現退出來獲取回報。
當被投資的企業發展壯大後，創投通常會選擇以下方式之一來實現收益：
- 股票出售：如果企業成功上市（IPO）或被其他公司收購，創投可以將其持有的股份出售，從中獲取可觀的資本增值。這是創投最常見的退出策略，尤其是當企業成為市場領導者時，回報通常極為豐厚。
- 長期持有：對於成長潛力極高的公司，創投可能選擇保留股份，通過股東分紅或盈餘分配來獲取穩定的長期收益。這種方式適合那些市場成熟但仍有穩健增長空間的企業。
(四)創投和天使投資有什麼差別?
創投和天使投資雖然都是支持新創企業的重要資金來源，但在資金提供者的背景、投入階段及運作方式上有顯著差異。
天使投資人通常是以個人名義進行投資，這些人可能是成功的企業家或具備資金餘裕的專業人士。他們的投資多數集中在創業公司的早期階段，也就是企業剛起步時，往往冒著高風險提供資金支援，以幫助創業團隊完成初步的產品開發或市場測試。天使投資人通常以陪伴、支持與建議的方式參與企業運營，例如提供人脈或經驗分享。
另一方面，創投公司由專業的團隊或機構運作，主要投資於已經展現一定潛力並進入成長階段的企業。創投提供的資金規模通常更大，且會與企業建立更深層次的合作關係。除了資金之外，還會提供包括商業策略、資源整合以及管理提升在內的全面性支持，幫助企業加速成長並提高市場競爭力。
(五)創投機構投資的背後原因
創業投資機構選擇資金投入，有著多層次的策略考量和動機。
首先，創投機構通常看重新創公司在市場中的成長潛力。他們相信這些企業能在未來取得重大突破，進一步提升其價值。透過提前佈局，創投能在公司上市（IPO）或其他資本運作之前，以相對低的成本持有股份，從而實現高額回報。這種機會特別吸引那些擅長發掘創新商業模式或前沿技術的投資機構。
其次，創投不僅限於財務收益，還可能出於策略整合的需求。當投資者在某個領域已有成熟事業，新創企業的技術或產品可能正好能填補其現有業務的空白，或帶來創新升級的契機。透過投資這些公司，創投不僅能支持對方的成長，也能進一步強化自身在行業中的競爭地位，實現互利共贏。
二、5大創業投資平台介紹
不僅僅是關注創投市場的動態，參與天使投資人的活動也能為創業者開啟新的機會之門。這類活動聚集了來自各行各業的投資者和創業家，提供了一個互動交流的環境，讓你可以分享創業構想、吸取成功案例中的寶貴經驗，並學習如何有效地融入創投圈。
除了人脈的累積，了解適合的創投平台更是邁向成功的重要一步。這些平台彷彿是創業者和投資人之間的橋梁，能幫助你精準找到潛在的投資方，並深入了解行業趨勢和投資偏好。
(一)「天使創業計畫」鉅泫投資
鉅泫行銷推出的「天使創業計畫」，為不同領域的創業者提供無償資源支持，幫助他們在創業初期實現突破，無需面臨資金還款的壓力，讓創業夢想更加接近現實。
這個計畫結合了天使投資與創業補助的雙重概念，專注於解決創業者面臨的多重挑戰。提供了豐富且實用的資源，包括專業的網站建設、搜尋引擎最佳化（SEO）策略、媒體曝光機會、社交平台運營指導、行銷策略諮詢等一系列支持。對於許多剛起步的創業團隊而言，這些高價值服務通常需要耗費大量資金，而該計畫成功消除了這方面的經濟障礙，讓創業者能專注於實現核心業務目標。
不僅針對初創企業，即使是已具穩定基礎的品牌，也能透過這個計畫進一步擴展市場版圖，提升品牌知名度。這個計畫對申請者並無行業限制，任何擁有創業或商業計畫的個人或團隊都可以嘗試申請。鉅泫設計了簡單明瞭的申請流程，只需填寫表單即可進入審核。
(二)中華民國創業投資商業同業公會
中華民國創業投資商業同業公會是國內創投產業的重要推動者，致力於搭建創投業者與新創團隊之間的橋樑。這個組織不僅提供交流的平台，也透過各種活動與服務，促進創新創業的生態系統發展。
推動創投產業發展的多重角色
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拓展產業與投資連結
公會致力於匯集國內外創投相關資訊，為會員提供深入的市場洞察。同時，定期舉辦媒合會議，將具有發展潛力的新創項目推薦給創投公司，為企業與資金搭建合作機會，助力創投業者找到理想的投資標的。 -
政策與產業對話的橋樑
作為創投業者與政府之間的溝通渠道，公會積極參與政策修訂與法令討論，協助會員反映需求與挑戰，推動創業投資的政策環境更加友善，讓業界聲音被更有效地聽見。 -
深化會員交流與專業提升
公會透過舉辦專題講座、研討會與說明會，提供會員互相學習與交流的機會。不僅如此，這些活動也幫助會員掌握最新的市場趨勢與投資技巧，進一步增強他們在創投領域的專業能力。 -
專業研究與產業數據支持
為了提升投資的精準性，公會負責收集、整理並研究國內外創投數據，提供產業調查、專家諮詢與市場分析等專業服務，成為會員的重要情報資源中心。 -
維護會員權益與行業秩序
公會不僅致力於會員資料的完善與更新，還在面對同業糾紛時提供調解支持，確保會員權益受到保障，進一步維護創投產業的專業性與公正性。 -
推廣公益與社會影響力
在支持創投事業的同時，公會也積極參與公益活動，協助政府推行經濟政策，讓更多民眾了解創業投資的價值與潛力，推動全社會對新創產業的參與度。
(三)新創101創投平台
新創101是一個為創業者與投資人量身打造的橋樑，專注於促進雙方的深度合作與共贏。
對於初創企業而言，新創101是尋求發展資源的重要起點。透過平台，他們可以直接接觸到富有經驗的投資人，分享創業理念並爭取指導與資金支持。
對於投資人而言，這個平台提供了一個全面且透明的窗口，找尋到更多新創的項目，並且可以登記為投資人讓創業者們知道。
(四)FINDIT創投平台
FINDIT由台灣經濟研究院籌建，結合中小企業處的中小企業價值創新應用計畫，打造了一個專為創業者與中小企業提供資金資訊的數位平台。
FINDIT 平台為使用者提供多元且實用的功能，包括最新的市場趨勢分析、投資媒合的成功案例，以及精心設計的募資工具，幫助創業者有效規劃融資策略。
為了提升服務效率，FINDIT計劃推出24小時智慧聊天機器人，即時互動回應使用者需求。
(五)搜尋創投公司或投資基金
你也可以用搜尋引擎(Google)搜尋創投公司或是投資基金之類的關鍵字，然後就可以找到ㄧ些創投公司，這些投資公司名稱可能會是『XX創投、XX基金、XX投資』，有些公司可能會有開放創業者申請投資，會需要準備商業計畫書、營運狀況報告、PPT簡報、產品資訊、專利資訊等。
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三、創投的5個投資階段
每個新創企業在邁向成功的道路上，都會經歷幾個重要的發展階段。從早期構想到最終上市的漫長過程中，這些階段如同階梯，一步步奠定企業的基礎與未來。
所謂的「種子期」，正如其名，是企業最初發芽的階段。當企業開始從初步構想到具體的行動計畫時，就會進入「天使輪」階段。這個階段的特點是資金需求大幅增加，而這些資金通常來自於天使投資人。
(一)種子階段
創業初期，猶如種下第一顆希望的種子。這個階段，創業者手中往往只有一個與眾不同的點子、一項新穎的技術，或是一群懷抱夢想的夥伴，而最迫切需要的就是創業資金來支持產品的開發和企業的建立。由於新創公司仍處於概念驗證和探索的階段，一切都充滿未知，因此風險極高。投資人即使投入的金額相對較小，也可能需要承擔長達五年以上的等待期，才能有機會看到成果。
在這個階段，資金來源主要依靠創業者個人儲蓄、親友的支持或天使投資人的加入。然而，由於早期資金有限，創業者很容易面臨資金用罄的困境，導致難以維持運作。這也是為什麼許多新創企業會在這個時期陷入「死亡谷」，即資金耗盡但尚未找到穩定收入來源的階段。
(二)天使輪階段
當創業從最初的構想階段進展到天使階段，事態變得更加明朗。與早期的種子階段相比，這時候的公司已經開始有具體的商品雛形，並且完成了公司登記，建立了初步的組織架構。對創業者來說，這是將想法推向現實的關鍵階段。除了商品的開發進展外，市場需求的掌握、軟體配套的強化，以及內部管理和團隊結構的完善，也逐漸成為重心。
在這個階段，雖然投資風險仍然存在，但相較於尚未驗證的種子階段，天使階段的吸引力在於已經初步建立的商業模式和產品方向。這樣的基礎有助於獲得對創新項目有興趣的天使投資人支持。
(三)擴展階段
當企業成功打入市場，產品獲得初步認可，便進入了擴展階段。此時，企業不僅需要穩定現有的市場地位，還需積極尋求發展機會，例如提升生產規模、優化供應鏈管理、擴展存貨儲備，甚至進一步加強品牌行銷。這些舉措需要大量資金的支持，但對於尚未接近股票公開上市的公司而言，尋求傳統金融機構融資並非易事，因為往往需要抵押品或擔保條件。
這一階段的資金運用往往多元化，除了支持設備升級和技術研發外，還可能用於市場擴展和人力資源的強化。企業可能會投入更多資源來開發新產品線，或者拓展海外市場，為進一步的規模化和國際化鋪路。同時，行銷策略也會升級，通過數位廣告、品牌聯盟以及實體活動等方式提升品牌形象，擴大消費者群體。
(四)A輪階段
當公司進入A輪融資階段，意味著其商業模式已經過市場驗證，並展現出穩定且可預測的營運效益。在這個階段，投資者的角色不再僅僅是早期的支持者，而是具備專業眼光的創業投資機構（Venture Capital, VC）。他們更關注公司的成長潛力，並以資金換取股權，期望透過企業未來的成功來獲得可觀的回報。
A輪的資金來源是專業的創投機構開始進場。這些投資者通常擁有豐富的行業經驗與資源，能夠不僅提供資金支持，還能協助企業在市場策略、商業拓展和人才引進等方面更上一層樓。
A輪的融資規模通常較之前顯著提高，因為企業在這個階段的重點已轉向業務擴展，例如進一步提升產品規模化生產、優化市場行銷活動，甚至可能開始開拓新的地區或國際市場。
(五)成熟階段
此時，企業的重點不再是單純的市場開拓，而是為了進一步擴大生產規模以及提升市場地位並且為上市上櫃做好萬全準備。此階段的主要目標之一，是吸引具有業界影響力的戰略投資者或知名股東，為企業增添公信力與品牌曝光度。
企業會專注於優化內部的財務結構和管理機制，以達到上市或上櫃的標準要求。
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四、了解創投的投資策略模式！
創投公司在投資決策上，專注於尋找具備高速成長潛力的新創企業，並以資金作為支柱推動其發展。然而，資金的投入僅是其中一環，創投更注重提供全方位的支持，從技術創新、產品研發到市場布局，無一不力求幫助企業加速實現規模化發展。
採取高回報、並全方位支持企業的投資策略是創投的核心特點。他們瞄準尚未成熟但潛力無窮的公司，深知這些項目可能面臨失敗的挑戰，但也正是這些挑戰背後的成功機會，讓創投有望獲取令人矚目的收益。
此外，創投並非僅充當資金的投資人，而是積極參與企業的成長過程。他們會導入專業的經營管理資源，例如透過提供策略性建議、協助解決運營瓶頸，甚至安排高階顧問或技術團隊參與，以強化公司的競爭力與營運效率。
(一)創投公司的長期策略規劃
創投公司在制定投資策略時，往往以長期目標為導向。他們專注於發掘具有潛力的新創企業，尤其是在初期階段的項目，並將資源投入到這些可能改變市場格局的創新事業中。這需要對市場趨勢、行業發展及創業團隊有深刻的理解，才能為每筆投資制定更具前瞻性的計畫。
為了平衡收益與風險，創投公司會採取靈活且多樣化的資金分配方式。他們將投資分散到不同領域，如科技、醫療、綠色能源等，以及分佈於不同地區和市場發展階段的企業。這種多元化策略能有效降低單一項目失利所帶來的衝擊，同時也為整體投資組合創造更多潛在的增長點。
不僅如此，創投公司通常還會對其投資的企業進行階段性的輔導與支持，確保資金的使用方向與公司發展目標一致。
(二)創投的投資流程
創業投資（簡稱創投）是助力創業者將創意轉化為實際業務的重要橋梁。了解創投的投資流程，有助於創業者提高申請成功率，並有效利用資金發展事業。以下介紹創投的標準投資流程，幫助創業者全面掌握申請及合作關鍵。
《一》申請創投支持及提交創業計畫
申請創投支持的第一步是準備一份清晰、專業且具吸引力的創業計畫。創業者應在計畫中詳細說明商業模式、目標市場、財務預測以及團隊成員的專業背景。強調公司如何解決市場需求、如何脫穎而出，將更有機會吸引創投的注意。
創投機構通常會要求申請者填寫申請表，並附上完整的商業計畫書。這份計畫書是評估投資潛力的核心文件，因此創業者應投入時間確保計畫具有邏輯性、數據支持及可行性。
此外，創業者應在此階段主動與創投建立初步聯繫，例如參加創業競賽、商業論壇或透過人脈介紹，讓投資人對項目產生興趣並建立初步信任。
《二》全面調查階段
當創投對創業計畫產生興趣後，便會進入全面調查階段（Due Diligence），這是投資流程中最重要的一環。在這階段，創投機構會對公司進行深入研究，以確保投資決策的可靠性與安全性。
全面調查的範疇涵蓋市場分析、財務審核、法律合規及團隊能力評估。創投通常會檢視公司的財務報表、客戶合同及供應鏈，以確認財務穩健性。創業者應準備好所有相關資料，並確保數據準確，以增強創投的信心。
此外，創投還會評估市場競爭力與成長潛力，確保項目符合其投資組合與長期策略。創業者應積極與調查團隊合作，提供所需信息並回答任何疑問。
在此階段建立透明與誠信的合作關係，是獲得創投信任的關鍵，並為後續的投資決策奠定基礎。
《三》投資決策與合夥契約
全面調查完成後，創投會進入投資決策階段。投資團隊將根據調查結果評估項目的可行性，並決定是否投入資金。在做出投資決策前，創投機構通常會召開內部會議，討論風險與回報，確保投資符合預期。
若投資決策為正面，雙方將進一步討論投資條件，並起草合夥契約。這份契約包含股權比例、資金用途、退出機制及其他合作條款，旨在保障雙方權益。創業者應謹慎審閱合同內容，並確保條款公平合理。
完成合約簽署後，創投將正式注入資金，並可能提供業務指導、資源協助及策略支持，幫助創業者加速業務成長。
整個流程中，創業者應保持積極溝通與開放心態，以確保合作順利推進並達成雙贏目標。